Когда банк может отказать в приёме наличных

Портал «АиФ» рассказал, что делать, если банк отказывается принимать крупную сумму денег. Причина может заключаться в том, что финансовая организация не может проверить происхождение средств.

По словам кандидата экономических наук, финансового аналитика Михаила Беляева, банки внимательно следят за операциями с наличными, стремясь повысить прозрачность денежных потоков.

Неучтённые доходы не всегда свидетельствуют о незаконном происхождении средств, но могут вызвать у банка вопросы. Например, если клиент хочет внести на счёт 500 тысяч рублей и объясняет их происхождение гонораром, банк вправе потребовать документальное подтверждение. При отсутствии документов у финансовой организации возникнут дополнительные вопросы.

Беляев также подчеркнул, что эффективность мер по повышению прозрачности операций зависит от их практического применения.