Ограничение пополнений через банкоматы

Минфин, Росфинмониторинг и Банк России разрабатывают проект нормативного акта, который ограничит возможность пополнения счетов через банкоматы. Мера направлена на снижение рисков легализации преступных доходов.

По данным Росфинмониторинга, пополнение счетов через банкоматы часто используется в противоправных схемах, в частности, при операциях через счета подставных лиц («дропов»). Вывод основан на Национальной оценке рисков, проведённой в 2022 году.

Лимиты на внесение наличных затруднят использование таких методов. При этом сотрудники банков сохранят право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег, — в случаях, когда есть достаточные основания для подозрений.

Конкретные суммы будущих лимитов пока не объявлены.