Ограничения для борьбы с финансовыми мошенниками

В России разрабатывают законопроект, направленный на борьбу с финансовыми мошенниками. Согласно предложению, гражданам, чьи действия будут признаны подозрительными, могут установить лимит в 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и получение переводов.

Мера коснётся прежде всего дропперов — лиц, которые используют свои банковские счета и карты для обналичивания или транзита чужих средств, нередко не осознавая участия в незаконных схемах. Выявлять такие операции будут Центробанк и Росфинмониторинг.

Детали законопроекта

Предлагается ввести два отдельных лимита по 30 тысяч рублей в месяц: на внесение наличных на банковские счета и электронные кошельки, а также на получение переводов от физических лиц. Ограничения распространятся и на операции в иностранной валюте (с пересчётом по установленному эквиваленту).

Обычные переводы близким не приведут к блокировке, если не будет выявлено подозрительной активности.

Сроки реализации

Планируется, что новые правила вступят в силу с 1 марта 2028 года после модернизации банковских систем.