Центробанк ужесточает контроль за крупными переводами

Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за клиентами, которые вносят крупные суммы наличных. Финансисты будут ежедневно отслеживать операции и проверять происхождение средств.

На официальном сайте Банка России сообщается, что особое внимание будет уделяться транзакциям, которые отличаются от обычного финансового поведения клиента. Для физических и юридических лиц разработаны отдельные признаки сомнительных операций.

Цель мер — борьба с отмыванием преступных доходов, обналичиванием и коррупцией. Добросовестные клиенты, чьи доходы уже подтверждены документами, не почувствуют изменений.

Последствия для клиентов

При подозрении на сомнительную операцию банк может запросить подтверждающие документы. В некоторых случаях в проведении операции будет отказано до получения исчерпывающих разъяснений.

Центробанк ожидает, что банки внедрят новые механизмы в ближайшее время. Проверки не должны существенно замедлить обслуживание, но прозрачность финансовой системы должна повыситься.