ВТБ: расширить полномочия банков в борьбе с мошенниками

Глава ВТБ Андрей Костин выступил с инициативой расширения законодательных полномочий кредитных организаций в сфере противодействия мошенничеству, в том числе в отношении дропов.

Заявление было сделано на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.

«Надо давать больше полномочий банкам. Например, мы арестовываем деньги..., но вопрос в их невыдаче наличными в офисах банков. То есть дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я думаю, что здесь нужен комплекс довольно жёстких мер, которые направлены именно на противодействие, и дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры», — сказал Андрей Костин.

Костин также отметил, что уже заведены два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дропперстве. Против четверти выявленных в банке дропов ведутся уголовные дела.

По словам главы ВТБ, 2025 год станет поворотным в борьбе с мошенничеством: «Это первый год, когда была начата такая консолидированная и комплексная атака на фрод».

ВТБ применяет различные методы для борьбы с дропами (лицами, использующими свои счета для получения средств, полученных преступным путём), включая отслеживание движения средств в реальном времени и сотрудничество с правоохранительными органами и другими банками. За последние три года было выявлено 380 тысяч дропов, почти половина из них — в прошлом году. Клиентам удалось вернуть более 485 млн рублей.

Костин также высказался за легализацию и внедрение криптовалюты: «Нужно как можно быстрее обелять расчёты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортёров, просят: дайте нам белый способ расчётов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, всё равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее».